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2019證券業從業人員一般從業資格考試輔導教材:60小時過關計劃·金融市場基礎知識
證券業從業人員一般從業資格考試輔導教材2019·緊扣大綱-定制精確到小時的復習計劃-重難點查缺補漏-助你順利通關

 

商城價21.60 今日促銷
定 價¥48.00
作 者中公教育財經考試研究院
出版時間20190301
出版社立信會計出版社
ISBN9787542960924
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作 者:中公教育財經考試研究院
出版社:立信會計出版社
出版時間:20190301
版 次:1
裝 幀:平裝
開  本:16開
ISBN:9787542960924
  商品介紹

    《2019證券業從業人員一般從業資格考試輔導教材:60小時過關計劃金融市場基礎知識》為幫助參加證券業從業人員一般資格考試的考生系統復習,中公教育圖書編寫團隊根據證券業協會2018年發布的考試大綱,編寫了本書。本書共計分為八章:
第一章:金融市場體系
第二章:我國的金融市場體系與多層次資本市場
第三章:證券市場主體
第四章:股票
第五章:債券
第六章:證券投資基金
第七章:金融衍生工具
第八章:金融風險管理

  目錄

過關計劃
第一章 金融市場體系1
第一關 金融市場概述2
通關自測11
藏經閣13
第二關 全球金融市場15
通關自測31
藏經閣33
第二章我國的金融體系與多層次資本市場35
第一關 我國的金融體系36
通關自測65
藏經閣69
第二關 我國的多層次資本市場71
通關自測78
藏經閣79
第三章 證券市場主體81
第一關 證券發行人82
通關自測86
藏經閣87
第二關 證券投資者89
通關自測104
藏經閣107
第三關 證券中介機構109
通關自測141
藏經閣147
第四關 自律性組織149
通關自測163
藏經閣167
第五關 證券市場監管機構169
通關自測173
藏經閣175
第四章 股 票177
第一關 股票概述178
通關自測201
藏經閣205
第二關 股票發行207
通關自測225
藏經閣229
第三關 股票交易231
通關自測259
藏經閣263
第四關 股票估值265
通關自測280
藏經閣283
第五章 債 券285
第一關 債券概述286
通關自測320
藏經閣325
第二關 債券的發行327
通關自測352
藏經閣355
第三關 債券交易357
通關自測368
藏經閣371
第四關 債券估值373
通關自測378
藏經閣379
第六章 證券投資基金381
第一關 證券投資基金概述382
通關自測391
藏經閣393
第二關 證券投資基金的運作與市場參與主體395
通關自測401
藏經閣403
第三關 基金的募集、申購、贖回與交易405
通關自測413
藏經閣415
第四關 基金的估值、費用與利潤分配417
通關自測423
藏經閣423
第五關 證券投資基金的監管與信息披露425
通關自測431
藏經閣433
第六關 非公開募集證券投資基金435
通關自測437
藏經閣439
第七章 金融衍生工具441
第一關 金融衍生工具概述442
通關自測449
藏經閣451
第二關 金融遠期、期貨與互換453
通關自測460
藏經閣461
第三關 金融期權與期權類金融衍生產品463
通關自測472
藏經閣473
第四關 其他衍生工具簡介475
通關自測478
藏經閣479
第八章 金融風險管理481
第一關 風險概述482
通關自測486
藏經閣487
第二關 風險管理489
通關自測494
藏經閣497
中公教育·全國分部一覽表499

  編輯推薦

    《2019證券業從業人員一般從業資格考試輔導教材:60小時過關計劃金融市場基礎知識》為幫助參加證券業從業考試的考生進行考前復習,中公教育圖書編寫團隊根據證券業協會2018年頒布的考試大綱及近幾年的考試真題,編寫了本書。本書具有以下特點:
第一,緊扣大綱,詳略得當。
本書內容圍繞證券業協會2018年頒布的考試大綱及官方教材展開,采用表格與文字結合的方式,使重要知識點一目了然,幫助考生系統記憶,強化能力。書中對于新大綱的變化做了“考點更新”“新增考點”標記,這部分的知識,考生要重點掌握。
第二,精確到小時的復習計劃。
中公教育圖書編寫團隊根據知識點需要掌握的程度及分布為每一章分配了合理時長,總結出“60小時過關計劃”。考生可以根據自身實際情況,精確復習。
第三,學習效果自查,重難點查缺補漏。
本書每一關都配有“通關自查”“通關自測”“藏經閣”。“通關自測”“通關自查”幫助考生學習之后檢測學習成果,“藏經閣”內容主要是這一關的重難知識點,考生可裁剪下來隨身攜帶,讓復習不受時間、地點限制。

  文摘

  第一關金融市場概述
  一、金融市場的概念與功能(★★★)(考點更新)
  (一)金融市場的概念
  金融市場是創造和交易金融資產的市場,是以金融資產為交易對象而形成的供求關系和交易機制的總和。
  金融市場是要素市場的一種。現代金融市場往往是無形的市場。
  (二)金融市場的功能
  金融市場最基本的功能是滿足社會再生產過程中的投、融資需求,促進資本的集中與轉換。具體來看,金融市場主要有資金融通、價格發現、提供流動性、風險管理、降低搜尋成本和信息成本五個方面的功能。
  金融市場的五大功能及其具體內容見表1-1。
  表1-1金融市場的功能
  (續表)
  功能具體內容
  功能具體內容
  資金融通資金融通是金融市場的首要功能。金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移,促進有形資本形成
  價格發現價格發現的過程:金融市場中供求雙方的相互作用決定交易資產的價格→價格為潛在的市場參與者提供信號→引導資金在金融資產之間進行配置→達成供需平衡
  金融市場上的資產價格變化既是資金供求關系變化的反映,也驅動著金融交易的不斷產生
  提供流動性金融市場提供流動性即金融資產交易變現或贖回的渠道和機制。流動性的程度是區別不同金融市場特征的要素之一
  風險管理風險管理功能是指金融市場通過保險、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解。同時,金融市場具有將有形資產產生的風險在資金供求雙方間重新配置的功能
  降低搜尋成本和
  信息成本搜尋成本有顯性成本和隱性成本之分;信息成本是與評估金融資產投資特點有關的成本
  在一個有效的市場當中,價格反映了所有市場參與者所能搜集到的信息總和
  二、直接融資與間接融資(★★★)(考點更新)
  (一)直接融資
  1.直接融資的概念
  直接融資又稱直接金融,是指在沒有金融機構介入的情況下,以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所,即直接融資市場,也被稱為證券市常在這種融資方式下,資金盈余單位在一定時期內通過直接與資金需求單位簽訂協議,或在金融市場上購買資金需求單位所發行的有價證券,將貨幣資金提供給需求單位使用。最典型的直接融資就是公司上市。
  2.直接融資的特點
  直接融資的基本特點:擁有暫時閑置資金的單位和需要資金的單位直接進行資金融通,不經過任何中間環節。其具體特點見表1-2。
  表1-2直接融資的特點
  直接融資的特點具體內容
  直接性資金的供應者和需求者直接建立債權債務關系
  分散性在無數個企業之間、政府與企業和個人之間、個人與個人之間,或者企業與個人之間進行
  融資信譽差異性較大不同的企業和個人,信譽好壞差異很大,從而帶來較大的差異和風險
  部分融資方式不可逆性如股票,投資者無權中途要求退回股金,而只能到市場上出售股票
  相對較強的自主性在法律允許范圍內,融資者可以自己決定融資的對象和數量
  3.直接融資的分類
  直接融資的分類見表1-3。
  表1-3直接融資的分類
  (續表)
  類型具體內容
  類型具體內容
  商業信用商業信用是企業與企業之間互相提供的,和商品交易相聯系的資金融通形式;是企業在商品交易過程中貨物與資金交付在時間、空間上分離而產生的,是企業界普遍采用的短期融資手段
  股票市場融資股票市場融資是股份制企業讓渡一定的企業經營控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業經營資金的一種方式
  債券市場融資債券市場融資,是政府、金融機構或企業通過發行債權債務憑證來獲得資金融通的一種方式。不同主體發行債券的條件、用途不同:
  (1)政府:形成國家財政的債務收入,用于彌補公共投資的不足
  (2)金融機構與企業:須經金融、證券監督管理部門的批準、核準和許可
  風險投資融資風險投資融資是風險投資企業以讓渡企業的部分股權換取企業經營資金的資金融通方式。風險投資領域具有高風險、高收益的特征
  民間借貸民間借貸是公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織之間的資金通融活動
  4.直接融資對金融市場的影響
  直接融資對金融市場有三方面的作用及影響:
  (1)直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系風險和分布情況。提高直接融資比重平衡金融體系結構,可以起到分散過度集中于銀行的金融風險作用,有利于金融和經濟的平穩運行。
  (2)直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經濟相匹配。提高直接融資比重,發展多種股權融資方式能夠彌補間接融資的不足,有利于提高實體經濟的健康穩定發展。
  (3)通過市場主體充分博弈直接進行交易,更有利于合理引導資源配置,發揮市場篩選作用。
  (二)間接融資
  1.間接融資的概念
  間接融資又稱間接金融,是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式,或者購買銀行、信托、保險等金融機構發行的有價證券,將其暫時閑置資金提供給這些金融機構,然后再由這些金融機構以貸款、貼現等形式,或通過購買需要資金的單位發行的有價證券,把資金提供給這些單位使用,從而實現資金融通的過程。
  2.間接融資的特點
  間接融資的特點見表1-4。
  表1-4間接融資的特點
  特點具體內容
  間接性資金需求者和初始資金供給者之間不發生直接借貸關系,而是通過金融中介機構發生投融資關系
  資金需求者與初始資金供給者只發生債權債務關系
  相對集中性金融中介面對資金供給者群體和資金需求者群體
  信譽的差異性較小信譽度較高、風險相對較小、融資的穩定性較強
  全部具有可逆性間接融資屬于借貸性融資,到期返還并支付利息,具有可逆性
  融資的主動權掌握在金融中介手中資金主要集中于金融機構,資金借貸對象由金融中介機構決定
  3.間接融資的分類
  間接融資可分為銀行信用融資、消費信用融資和租賃融資等。
  (1)銀行信用融資是銀行以及其他金融機構以貨幣形式向客戶提供信用,是以銀行作為中介機構所進行的資金融通形式。
  (2)消費信用融資是個人利用企業或金融機構提供的資金墊付,以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通。
  (3)租賃融資是企業利用設備提供商或金融機構提供的資金墊付,以支付租金的方式取得貴重機器設備的使用權,以減少設備購置資金占用的一種資金融通方式。
  4.直接融資和間接融資的區別
  直接融資與間接融資的主要區別在于融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權債務關系。習慣上認為:凡是債權債務關系中的一方是金融機構的融資就是間接融資,不考慮融資工具最初的債權人、債務人的性質。
  三、金融市場的重要性(★)(考點更新)
  (一)促進儲蓄-投資轉化
  促進儲蓄-投資轉化的具體內容如下:
  (1)金融市場或金融體系使“意愿的儲蓄”脫離了實物窖藏的方式,使社會可用投資品總量增加。
  (2)金融市場或金融體系將“貨幣形態”的儲蓄提供給需要追加投資的部門,使它們能支付起對投資品的需要,促成廠商“非正常存貨投資”的減少。
  (3)最終實現全社會儲蓄與投資的一種事前的或計劃的均衡,增進了社會福利。
  (二)優化資源配置
  金融市場通過競爭性的價格決定利率,將貨幣資金配置到生產效率最高的經濟主體或部門,使這些部門能夠獲得更多生產要素,從而提高全社會的產出和資源的利用效率。
  (三)反映經濟狀態
  金融市場是經濟運行狀態的“晴雨表”,為測度經濟運行的景氣狀態提供了非常方便而且直觀的途徑或手段。
  (四)宏觀調控
  金融市場是政府調控經濟的主要渠道。政府通過對金融市場直接或間接的干預,影響金融市場變量,調控社會信貸可得性,進而影響公眾的儲蓄、消費、投資行為,調整本國與外國的經濟往來,影響商業周期,實現對產出、就業、物價以及國際收支的有效控制,并對社會財富分配、社會公平和社會福利施加影響。
  四、金融市場的分類(★★)(考點更新)
  根據不同的標準,可以將金融市場分為不同的類型。
  (一)按金融資產到期期限分類
  按照金融資產到期期限的不同,金融市場可分為貨幣市場和資本市場。
  貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的,期限在1年及1年以下的短期資金融通市場,又叫“短期金融市場”“短期資金市場”。貨幣市場可分為銀行間同業拆借市場、票據市場、回購協議市場、可轉讓定期存單市場、短期政府債券市場和銀行承兌匯票市場等。
  資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在1年以上的長期資金融通市場,主要包括股票市場、中長期國債市場和中長期銀行貸款市場等。
  在資本市場上,發行主體所籌集的資金大多用于固定資產的投資,償還期長,流動性相對較小,風險相對較高,被當作固定資產投資的資本來運用,因此被稱為資本市常
  (二)按交易工具分類
  按交易工具分類,金融市場可分為債券市場和權益市場(股票市場)。
  債券市場交易債務工具,權益市場交易權益工具。
  (三)按發行流通性質分類
  按照發行流通性質分類,金融市場可分為一級市場和二級市場。
  一級市場是金融資產的發行市場,其主要功能是籌資。
  二級市場是指已經發行金融資產的流通市場,又稱次級市場或流通市場。二級市場有兩個重要的功能:
  (1)為已發行的金融資產提供流動性。提高金融資產的流動性有利于金融資產的價值實現,便于發行人在一級市場銷售證券。
  (2)通過二級市場發現資產價格,給一級市場銷售金融資產提供價格參照。

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